Πώς να ενσωματώσετε μια τράπεζα

Η εκκίνηση μιας τράπεζας είναι ένα περίπλοκο ρυθμιστικό και νομικό ζήτημα. Ένα στοιχείο που συνδέεται με τη δημιουργία μιας τράπεζας είναι η ίδρυση της ίδιας της νομικής οντότητας. Συνήθως, μια τράπεζα είναι μια εταιρεία. Η διαδικασία ενσωμάτωσης μιας τράπεζας δεν διαφέρει σημαντικά από εκείνη που συνδέεται με τη δημιουργία οποιουδήποτε άλλου τύπου κερδοσκοπικού χαρακτήρα εταιρίας. Παρά τις μικρές διαφορές, η διαδικασία ενσωμάτωσης μιας τράπεζας είναι σε μεγάλο βαθμό η ίδια σε όλες τις πολιτείες της χώρας, σύμφωνα με τον "Εταιρείες: Παραδείγματα & Επεξηγήσεις" του Alan R. Palmiter.

1.

Αποκτήστε ένα καταστατικό από το γραμματέα του κράτους στη δικαιοδοσία όπου θα λειτουργεί η τράπεζα.

2.

Εισάγετε το προτεινόμενο όνομα της τράπεζας στο πάνω μέρος της φόρμας. Εκ των προτέρων, βεβαιωθείτε ότι το όνομα είναι διαθέσιμο και ότι δεν χρησιμοποιείται ήδη. Επαληθεύστε τη διαθεσιμότητα χρησιμοποιώντας το εργαλείο αναζήτησης στον ιστότοπο του οργανισμού ή καλώντας το τμήμα εταιρειών και ζητώντας από ένα μέλος του προσωπικού να επιβεβαιώσει τη διαθεσιμότητα.

3.

Καταχωρίστε την κύρια διεύθυνση της τράπεζας στον διαθέσιμο χώρο. Τυπικά, μια νεοσυσταθείσα τράπεζα δεν διατηρεί υποκαταστήματα.

4.

Συμπεριλάβετε τον συγκεκριμένο σκοπό για τον οποίο είναι οργανωμένη η εταιρεία. Σε αντίθεση με πολλές άλλες εταιρείες που επιτρέπουν μια ευρεία δήλωση του σκοπού, μια τράπεζα εταιρεία πρέπει να έχει συγκεκριμένα καθορισμένο σκοπό. Η δήλωση σκοπιμότητας αναφέρει ότι «η εταιρεία είναι εγκατεστημένη για να ασκεί δραστηριότητες που επιτρέπονται από τις τράπεζες βάσει του ομοσπονδιακού νόμου και των νόμων αυτού του κράτους».

5.

Προσδιορίστε με όνομα και διεύθυνση τα μέλη του αρχικού διοικητικού συμβουλίου. Λάβετε υπόψη ότι οι κρατικοί και ομοσπονδιακοί τραπεζικοί κανονισμοί επιβάλλουν απαιτήσεις και περιορισμούς σε όσους υπηρετούν στο διοικητικό συμβούλιο μιας τράπεζας, εντολές χωριστές και εκτός από το καταστατικό της ενσωμάτωσης.

6.

Ονομάστε τον πράκτορα για την επίδοση της διαδικασίας. Ο πράκτορας για την επίδοση ή κοινοποίηση της διαδικασίας είναι η ατομική ή άλλη νομική οντότητα που ορίζει η εταιρεία για να δεχθεί την επίδοση και την κλήτευση σε περίπτωση μήνυσης της τράπεζας. Ο πράκτορας εξυπηρέτησης της διαδικασίας πρέπει να διατηρεί μια φυσική διεύθυνση στην κατάσταση ενσωμάτωσης.

7.

Υπογράψτε το έντυπο καταχώρισης.

8.

Καταθέστε τη φόρμα στο διαδίκτυο ή στο γραφείο του πραγματικού κόσμου του Υπουργού Εξωτερικών. Καταβάλλετε την αμοιβή ταυτόχρονα. Η κατάθεση του καταστατικού και η καταβολή του τέλους ολοκληρώνει τη διαδικασία ενσωμάτωσης μιας τράπεζας.

Υπόδειξη

• Αν και η συγκεκριμένη διαδικασία που συνδέεται με την ενσωμάτωση μιας τράπεζας δεν είναι, από μόνη της, ιδιαίτερα περίπλοκη, οι συνολικές διαδικασίες που συνδέονται με το άνοιγμα μιας τράπεζας είναι περίπλοκες. Ως εκ τούτου, η διατήρηση έμπειρου νομικού συμβούλου είναι μια σοφή πορεία κατά την ίδρυση μιας τράπεζας. Ο αμερικανικός δικηγορικός σύλλογος διατηρεί πόρους που θα βοηθήσουν στην εξεύρεση κατάλληλου δικηγόρου για αυτό το είδος προσπάθειας.

Προειδοποίηση

• Η ίδρυση μιας εταιρείας ως νομικής οντότητας για μια τράπεζα αντιπροσωπεύει μόνο ένα μικρό μέρος της συνολικής διαδικασίας ίδρυσης αυτού του είδους των επιχειρήσεων. Μια ποικιλία κρατικών και ομοσπονδιακών νόμων και κανονισμών πρέπει να ικανοποιηθεί πλήρως πριν από το άνοιγμα των θυρών μιας τράπεζας, σύμφωνα με τις "Αρχές του τραπεζικού δικαίου". Επιπλέον, μια τράπεζα δεν μπορεί να ανοίξει μέχρι να ανταποκριθεί στις απαιτήσεις ταμειακών διαθεσίμων που έχουν επιβληθεί σε κάθε συγκεκριμένη περίπτωση από τις ρυθμιστικές αρχές των τραπεζών, συμπεριλαμβανομένης της Ομοσπονδιακής Ασφαλιστικής Εταιρείας Καταθέσεων.