Πώς να διαχειριστείτε ένα πλωτό μετρητών

Η επαρκής ταμειακή ροή για την πληρωμή των προμηθευτών, των εργαζομένων και των πιστωτών είναι κρίσιμη για την επιτυχία της επιχείρησής σας. Ο τρόπος εξασφάλισης επαρκούς ταμειακής ροής είναι η σωστή διαχείριση των μετρητών της επιχείρησής σας, η οποία απαιτεί τη βελτιστοποίηση της συλλογής και εκταμίευσης των μετρητών. Η διαχείριση των πλωτών στοιχείων μετρητών της εταιρείας σας διαδραματίζει σημαντικό ρόλο διαχείρισης μετρητών.

Μετρητά με κυμαινόμενο επιτόκιο

Σε γενικές γραμμές, το cash float αναφέρεται στη διαφορά μεταξύ του ταμειακού υπόλοιπου που καταγράφεται στο λογαριασμό μετρητών του λογιστικού σας συστήματος και του ποσού των μετρητών που εμφανίζονται στα υπόλοιπα των τραπεζικών λογαριασμών της εταιρείας σας. Το επιπλέον ποσό εκταμίευσης εμφανίζεται όταν γράφετε μια επιταγή και ο παραλήπτης δεν έχει ακόμη εισπράξει τον έλεγχο. Η συλλογή επίπλευσης εμφανίζεται όταν καταθέτετε επιταγή αλλά η τράπεζα δεν έχει ακόμη πιστώσει το λογαριασμό σας. Το καθαρό επιτόκιο είναι το άθροισμα των εκταμιεύσεων και των επιπλεόντων πληρωμών.

Τραπεζικός λογαριασμός Float

Το float εκταμίευσης σας δίνει επιπλέον χρήματα στο λογαριασμό σας για μία ή περισσότερες ημέρες, ενώ το float συλλογής αφαιρεί τα χρήματα από τον τραπεζικό σας λογαριασμό για μία ή περισσότερες ημέρες. Για να διαχειριστείτε αποτελεσματικά το float, πρέπει να αυξήσετε την εκροή σας και να μειώσετε τη συλλογή σας. Με άλλα λόγια, πρέπει να επιβραδύνετε τις εκταμιεύσεις και να επιταχύνετε τις συλλογές.

Διαχείριση πλωτών εκταμιεύσεων

Για εκταμιεύσεις, επιλέξτε να στείλετε μηνύματα στους πωλητές όποτε είναι δυνατόν. Παρόλο που οι δανειστές και ορισμένοι πιστωτές - για παράδειγμα, επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας και ο ιδιοκτήτης της εταιρείας σας - εκτιμούν τις καθυστερημένες χρεώσεις αν δεν λάβουν την επιταγή σας μέχρι ένα συγκεκριμένο χρονικό διάστημα, οι περισσότεροι πωλητές δεν το κάνουν. Θα έχετε τον χρόνο αποστολής, τον χρόνο επεξεργασίας και τον χρόνο που χρειάζεται για να μπορέσει η τράπεζα να καθαρίσει πραγματικά το τραπεζικό σύστημα και να μεταφέρει χρήματα από τον τραπεζικό λογαριασμό της επιχείρησής σας. Ακόμη και αν στέλνετε ταχυδρομικές αποδείξεις για την παραλαβή μία ή δύο ημέρες πριν από την ημερομηνία λήξης, ο παραλήπτης πρέπει ακόμα να επεξεργαστεί την επιταγή και να την καταθέσει. Αυτό σας δίνει πολύ περισσότερη επίπλευση από ό, τι θα είχατε αν πληρώσατε μέσω ηλεκτρονικής μεταφοράς κεφαλαίων ή άμεσης μεταφοράς.

Διαχείριση συλλογής πλωτή

Για να επιταχύνετε τη συλλογή σας, πρέπει να συμπιέσετε το χρόνο μεταξύ της λήψης μετρητών και επιταγών και την κατάθεση τους στην τράπεζα. Για να γίνει αυτό, μπορείτε να ορίσετε ένα ταχυδρομικό πλαίσιο για όλες τις πληρωμές τιμολογίων. Αυτό μειώνει την πιθανότητα να χαθούν τα ταχυδρομεία στο ταχυδρομείο στο δρόμο προς το γραφείο σας. Επιπλέον, μπορείτε να ρυθμίσετε απομακρυσμένες καταθέσεις στην τράπεζά σας. Αυτό θα σας επιτρέψει να καταθέσετε τους επιταγές την ημέρα που έρχονται, μόλις ο λογιστής σας ή ο υπάλληλος πληρωμής καταγράψει τους ελέγχους στο λογιστικό σας σύστημα. Εναλλακτικά, για πελάτες που πληρώνουν το ίδιο ποσό κάθε μήνα, μπορείτε να παρέχετε τα δελτία πληρωμής που τους επιτρέπουν να καταθέσουν απευθείας την πληρωμή τους στον λογαριασμό ελέγχου της εταιρείας σας.

Συνιστάται

Τα πλεονεκτήματα των θυρών USB πέρα ​​από τις παράλληλες θύρες
2019
Πλεονεκτήματα μιας επιχείρησης Sole Proprietorship
2019
Πώς να υπολογίσετε τη συσσωρευμένη απόσβεση κάτω από τις μονάδες μιας μεθόδου παραγωγής
2019